AI Native
Global Engine
以AI为神经系统，以ABC+T四轮驱动为骨架，重塑全球财富管理基础设施
2025 年度执行成果
从新加坡0到1突破到AI初探，科技中心在关键战场交出了第一份答卷。
新加坡0到1突破
- ▸完成CMS牌照系统建设，支撑新加坡展业
- ▸iARK新加坡版本上线，现金宝AUM突破1亿美元
- ▸新增客户178人，建立跨境合规技术框架
iARK效率质变
- ▸开户流程从15分钟压缩至36秒
- ▸AML审核从天级降至5分钟
- ▸香港结构化募集4.32亿美元，现金类AUM 8.6亿美元
AI初探成果
- ▸Noah Chat内部助手效率超ChatGPT 20%
- ▸AI RM互动客户下单率提升10倍
- ▸AI辅助代码生成，开发效率提升30%+
2025年的成绩证明了科技中心的执行力，但也暴露了三个核心短板： 一是AI能力仍停留在工具层，尚未渗透到组织结构与业务流程中； 二是跨市场交易能力不完整，港美股孖展、期权等高频产品缺失； 三是全球化底座尚未闭环，NEXUS仍处于MVP阶段。 2026年的OKR设计，正是针对这三个短板的系统性补齐方案——以AI为贯穿主线，驱动全面升级。
角色升级：五维重塑
从被动响应到主动赋能，科技中心的角色定位正在经历深刻变革。
| 角色维度 | 过去 | 未来 | 核心价值 |
|---|---|---|---|
| 技术架构师 | 系统建设与维护 | 全球一体化底座设计 | 支撑'四中枢+双卫星+N生态'全球布局 |
| AI 赋能者 | AI工具应用 | AI原生组织构建 | 实现'RM x AI双引擎'，取代30-50%重复工作 |
| 业务伙伴 | 需求响应式开发 | 业务价值共创 | 以科技领先赋能三大增长曲线 |
| 合规守护者 | 被动合规 | 主动合规治理 | 构建跨辖区可复制的合规安全底座 |
| 组织建设者 | 团队管理 | 全球科技人才体系 | 上海+深圳双中心协同，AI工具普及提效 |
iARK平台建设、AI Native交互、跨市场多产品交易能力
NEXUS产品数据接入、投研系统支持
Glory产品技术支持、AI传承规划服务
AI 不是工具，是组织结构的一部分
CTO的核心设计思路：以AI为"神经系统"串联ABC+T四大驱动轮，让每一条业务线都具备AI原生能力， 最终实现"RM × AI 双引擎"的战略愿景。
将AI定义为驱动组织效率与客户体验的'智能操作系统'，而非单一工具
NEXUS 2.0 引入AI Copilot，实现RM展业流程的关键智能化升级
iARK以AI Native交互重构APP核心高频场景，覆盖'看/想/做'全链路
全员AI工具覆盖率100%，效能提升50%以上，建立AI创新与赋能部
"AI渗透率不是KPI，而是组织能力的体现——当每个人都会用AI，创新就会自然发生。"
O1：AI范式革命
将AI定义为驱动组织效率提升和客户体验优化的'智能操作系统'
将AI定义为驱动组织效率提升和客户体验优化的'智能操作系统'
O1的设计逻辑是"三层递进"： KR1是用户侧感知层——让客户直接体验到AI的价值（AI Native交互）； KR2是业务侧赋能层——让RM和投顾借助AI Agent提升专业能力； KR3是基础设施层——确保AI能力可管控、可规模化、可合规运行。 三层之间的关系是：KR3为KR1和KR2提供稳定的底座，KR2为KR1提供智能内容，KR1是最终面向客户的价值交付。 这种设计确保了AI不是孤立的功能点，而是从底层到表层的系统性能力构建。
O2：NEXUS全球底座
让NEXUS成为海外EAM及事业合伙人首选的'线上执行底座'
让NEXUS成为海外EAM及事业合伙人首选的'线上执行底座'
同业对标与借鉴
- →全品类产品货架：股票、债券、基金、期权、期货、外汇一站式交易
- →RM工作台：客户360视图、任务管理、合规检查、业绩追踪
- →合规自动化：KYC/AML自动化、交易监控、审计留痕
- →全球多市场：支持美国、欧洲、亚太等多市场交易
- →AI驱动的资产配置建议，基于客户风险偏好和市场洞察
- →自然语言交互界面，降低专业门槛
- →智能提醒与主动服务，提升客户粘性
- →个性化投资组合推荐引擎
O2的执行策略是"先闭环、再智能、后复制"。 KR1聚焦于跑通最小闭环——借鉴嘉信理财的全品类货架经验，优先实现私募/公募/结构化产品的完整交易链条，让先锋客户能真正用起来。 KR2在闭环基础上叠加AI能力——参考Arta AI的智能投顾模式，将AI Copilot嵌入RM的日常展业流程，从"人找信息"变为"信息找人"。 KR3解决规模化复制的问题——通过三层可配置架构（业务层/合规层/数据层），让NEXUS能快速适配不同司法辖区的监管要求，降低每新增一个市场的边际成本。
O3：iARK创新体验
把iARK打造成'行业一流的互联网财富管理产品'
把iARK打造成'行业一流的互联网财富管理产品'
同业对标与借鉴
- →多市场支持：港股、美股、A股、新加坡股等全球市场
- →丰富产品线：正股、期权、孖展（融资融券）、债券、基金
- →专业行情：Level 2行情、期权链、技术分析工具
- →交易工具：投资社区、牛人跟投、研报分享
- →极简设计：清晰的信息层级，减少认知负担
- →一键操作：简化下单流程，降低操作门槛
- →游戏化元素：成就系统、里程碑庆祝动画
- →移动优先：专为移动端设计的交互体验
O3的核心逻辑是"功能补齐 + 体验超越"的双轮驱动。功能层面，对标富途/老虎/长桥，优先补齐港美股孖展、美股期权等高频交易功能——这是高净值客户留存的基础门槛。体验层面，对标Robinhood的极简设计哲学，但不是简单模仿零佣金模式，而是借鉴其"移动优先、一键操作、游戏化"的产品理念，结合诺亚高净值客户的特殊需求（如家族资产统一视图、跨市场购买力打通），打造差异化的互联网财富管理体验。AI的角色是贯穿始终的——从智能开户、AI风控到跨资产数据治理，AI不是锦上添花，而是效率与准确性的核心保障。
O4：科技中心治理升级
科技中心治理及创新能力升级，构建AI时代的全球科技组织。
战略规划、核心系统架构、合规与风控体系、业务对接与需求管理
前沿技术研发、AI创新应用、互联网产品迭代、人才梯队建设
科技中心治理及创新能力升级
O4是整个OKR体系的"组织保障层"，没有O4的支撑，O1-O3都无法落地。双中心协同的设计逻辑是：上海中心靠近业务一线，负责需求理解与战略对齐；深圳中心聚焦技术深度，负责AI创新与产品迭代。两个中心不是简单的"总部+分部"关系，而是"决策+执行"的互补型架构。全员AI化不是口号——我们设定了100%的AI工具覆盖率和50%以上的效能提升目标，并通过AI创新与赋能部来持续推动。核心理念是：当每个工程师都会用AI，创新就不再是某个团队的专利，而是整个组织的常态。
2026年优先级排序
基于业务价值、战略重要性、资源可行性三个维度的资源配置决策。
O3-KR1 多市场展业（20%）+ O2-KR1 NEXUS 1.0闭环验证（15%）
O3-KR2 多产品交易（20%）+ O2-KR2 NEXUS 2.0智能升级（15%）+ O4-KR1 组织人才（10%）
O1-KR1 AI Native交互（10%）+ O1-KR3 AI基础设施（5%）+ O4-KR3 AI创新突破（5%）
P0（35%）是"生存线"——多市场展业和NEXUS闭环直接关系到新加坡市场商业化和全球化交易拓展节奏，Q1必须达成Launch Ready。
P1（45%）是"增长线"——多产品交易补齐高净值客户留存的基础门槛，NEXUS智能化升级是提升市场竞争力的必要条件，组织建设则是支撑全年交付的保障。
P2（20%）是"未来线"——AI Native交互和创新实验虽然短期ROI不明确，但这是差异化竞争的核心，必须保持投入节奏。
| 优先级 | O/KR | 优先理由 | 资源占比 |
|---|---|---|---|
| P0 | O3-KR1 多市场展业 | Q1必须达成Launch Ready，直接影响新加坡市场商业化 | 20% |
| P0 | O2-KR1 NEXUS 1.0闭环 | EAM/事业合伙人展业的执行底座，交易闭环是前置条件 | 15% |
| P1 | O3-KR2 多产品交易 | 补齐交易货架，直接影响高净值客户留存与收入 | 20% |
| P1 | O2-KR2 NEXUS 2.0智能升级 | 智能化升级是提升市场竞争力、吸引EAM的必要条件 | 15% |
| P1 | O4-KR1 组织与人才建设 | 深圳中心筹建与AI工具普及是支撑全年交付的组织保障 | 10% |
| P2 | O1-KR1 AI Native交互 | 差异化竞争核心，可分阶段渐进式推进 | 10% |
| P2 | O1-KR3 AI基础设施 | AI能力规模化与合规安全的底座保障 | 5% |
| P2 | O4-KR3 AI创新突破 | 前沿技术储备，为未来竞争力奠定基础 | 5% |
风险预判与资源补齐
直面不确定性，以Plan B思维和资源补齐策略确保战略落地。
高不确定性KR识别与Plan B
风险源：大模型能力边界、合规约束、用户接受度
Plan B：降级为'AI辅助'模式，保留人工兜底；分场景渐进式上线
风险源：业务闭环复杂度、信息隔离需求、业务验收标准
Plan B：分批次上线，优先解决核心客户诉求；建立统一验收机制
风险源：融资风控能力、产品数据不一致性、实时计算要求
Plan B：初期只打通简单产品购买力；证券柜台支持
四维风险应对策略
技术预研先行；关键模块POC验证；建立技术债务管理机制
内部培养+外部招聘并行；关键岗位AB角；知识沉淀与传承
敏捷迭代、小步快跑；关键里程碑前置预警；资源动态调配
合规前置评审；属地化合规方案；审计留痕全覆盖
人才短板与补齐策略
具备大模型应用开发、Prompt/Agent架构设计与评估能力的工程师不足
证券业务产品经理及开发建设经验不足
能力短板与建设路径
缺乏统一的模型调用纳管、效果评估与Prompt管理体系
跨系统/跨市场数据口径不一，影响全局资产与购买力一致性
不同司法辖区规则差异导致落地成本高、可复制性不足
90天关键里程碑
以军令状的姿态推进落地，每30天交付一个可验证的成果。
基础奠定
跑通先锋客户全业务场景验证；深圳中心核心团队全部到位并进入产出状态；AI工具培训全员覆盖完成。
产品突破
新加坡证券交易系统MVP版本上线；完成AI Native交互原型的内部验证；与各BU完成技术赋能规划对齐。
智能升级
AI Copilot原型设计与演示完成；港美股孖展等核心交易功能补齐；AI创新与赋能部正式组建运行。
将AI从'工具'升级为'组织结构的一部分'，实现RM x AI双引擎
让NEXUS成为全球EAM/IFA首选的线上执行底座，对标嘉信功能+Arta体验
把iARK打造成行业一流的互联网财管产品，对标富途功能+Robinhood体验
完成科技中心治理升级，上海-深圳双中心协同，AI创新能力突破
成为首家拥有
RM x AI 双引擎
的华人金融机构
以科技领先赋能业务发展，为全球华人家庭提供智慧、文化与系统兼备的财富管理服务。
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